Pôle Financier
Optimiser l'allocation de votre épargne selon votre profil de risque, votre horizon de placement et vos objectifs civils et fiscaux.
Le bilan patrimonial 360° — audit & diagnostic
Audit patrimonial et civil
Analyse du régime matrimonial, de la composition familiale et de la répartition des actifs (immobiliers, financiers, professionnels).
Audit fiscal
Analyse de l'Impôt sur le Revenu (IR) et de l'Impôt sur la Fortune Immobilière (IFI).
Profilage de risque (MiFID II)
Évaluation de la tolérance au risque, des connaissances financières et des exigences ESG / investissement responsable.
Lettre de mission et préconisations
Stratégie personnalisée détaillant actions recommandées et gains attendus — financiers, fiscaux, successoraux.
Sélection et gestion des enveloppes fiscales
Assurance-vie & contrat de capitalisation
Outil privilégié de capitalisation et de transmission hors succession, avec rédaction sur-mesure de la clause bénéficiaire.
Plan d'Épargne Retraite (PER)
Déductibilité des versements de l'assiette de l'IR tout en préparant un complément de retraite (capital ou rente).
PEA & Compte-Titres (CTO)
Dynamisation du capital via les marchés actions en direct ou des OPCVM/ETF à frais réduits.
Allocation d'actifs et architecture ouverte
Sélection multiclasses
Actions, obligations, fonds en euros, produits structurés sur-mesure, private equity, SCPI/OPCI/SCI financières.
Diversification internationale et sectorielle
Répartition géographique et sectorielle des risques pour lisser la volatilité.
Conseil indépendant et suivi de portefeuille
Rééquilibrages périodiques et arbitrages tactiques selon le contexte économique et votre situation.
Stratégie transversale & objectifs de vie
Préparation de la retraite
Évaluation des droits et création de revenus complémentaires futurs peu ou pas fiscalisés.
Protection du conjoint et des proches
Donation entre époux, aménagement du régime matrimonial, prévoyance, clauses bénéficiaires croisées.
Optimisation de la transmission
Démembrement de propriété, donations temporaires d'usufruit, pacte Dutreil pour le chef d'entreprise.
Accompagnement du chef d'entreprise
Trésorerie d'entreprise, optimisation de la rémunération, préparation à la cession (apport-cession, art. 150-0 B ter).